Nakupujte obchodovanie s akciami pre začiatočníkov - takto to funguje

Akciový trh je ľahký

takto

Nákup akcií pre začiatočníkov - takto môžete začať

30.7.2020, 21:51

Akcie, obchodovanie, trhy: táto animácia veľmi jednoducho vysvetľuje, ako funguje obchodovanie na burze. (Zdroj: t-online)

V čase nízkych úrokových sadzieb akcie sľubujú vysoké výnosy. Ako nakupovať akcie a všetko, čo potrebujete vedieť o priamom obchodovaní s akciami a vašom portfóliu akcií, sa dozviete v našom prehľade pre začiatočníkov.

Nakupujte akcie v piatich krokoch

Tí, ktorí investujú svoje peniaze do akcií, si môžu ľahko získať malé imanie. Najdôležitejším predpokladom je široko diverzifikované akciové portfólio a dlhé investičné obdobie.

Pretože na akciovom trhu: Krátkodobé výkyvy sa z dlhodobého hľadiska navzájom vyrovnávajú. Z dlhodobého hľadiska akcie sľubujú oveľa vyššie výnosy ako termínované vkladové účty alebo dlhopisy. Nie nadarmo sú akcie obľúbenou formou investícií odporúčanou odborníkmi.

Pre čo najširšiu diverzifikáciu na akciovom trhu odporúčame fondy, ktoré obsahujú cenné papiere od niekoľkých spoločností. Indexové fondy, tiež známe ako ETF, ktoré replikujú určitý akciový index, napríklad nemecký Dax, sú obzvlášť vhodné pre nováčikov v akciách.

ETF je možné kúpiť obzvlášť lacno od priamych obchodníkov na internete. Alternatívne môžete tiež kúpiť akcie a ETF na rôznych obchodných miestach na svetových burzách cenných papierov.

Bežné priame banky pre obchodovanie s vašimi akciami sú napr. DKB, Comdirekt a Consors.

Aké akcie a ETF by som si mal kúpiť?

To veľmi záleží na vašej individuálnej tolerancii rizika - a cene príslušných cenných papierov. Zohráva tiež rolu v tom, ako veľmi v každodennom živote obchodujete s jednotlivými spoločnosťami, trhmi a burzou cenných papierov, a ako viete posúdiť možné trendy v budúcnosti.

Preto sú akcie spoločností obzvlášť populárne medzi nováčikmi na burze Vyrobte si ich zo svojho každodenného života vedieť. V prípade nemeckých akcií, ktoré sú uvedené v nemeckom akciovom indexe Dax, to môžu byť napríklad akcie výrobcu športových potrieb Adidas, akcie významných výrobcov automobilov VW, Daimler, BMW alebo výrobca spotrebného tovaru Beiersdorf; Inými slovami spoločnosti, s ktorými je veľa ľudí prinajmenšom prepojených.

V zásade: V žiadnom prípade by ste nemali staviť všetko na jednu kartu. Obzvlášť kapitáloví začiatočníci sú na tom lepšie so široko diverzifikovaným portfóliom akcií ako s malým výberom jednotlivých akcií, pretože znižujú riziko strát. Indexové fondy alebo skrátene ETF sa preto odporúčajú najmä začiatočníkom.

Na rozdiel od bežných akciových fondov, ktoré „aktívne“ kontroluje investičný manažér, počítače v týchto „pasívnych“ fondoch reprodukujú celé akciové indexy, ako napríklad nemecký Dax one-to-one. To znamená: ak sa hodnota 30 najväčších nemeckých burzových skupín zvýši v priemere o tri percentá, zvýši sa aj hodnota podielového fondu o tri percentá.

Vrchol: Pretože za svoju prácu nie je platený žiadny manažér, poplatky za ETF sú výrazne nižšie ako za bežné fondy.

Na jednej strane sú ETF lacné a na druhej strane ponúkajú širokú škálu vašich peňazí v mnohých spoločnostiach. Okrem DAX ETF existujú aj indexové fondy, ako napríklad MSCI All Country World, ktorý obsahuje podiely spoločností v 2 500 najväčších kótovaných spoločnostiach na svete a pokrýva tak prakticky celú globálnu ekonomiku.

Prečo potrebujem samostatné portfólio akcií?

Bežný bežný účet nestačí na nákup akcií a ETF. Potrebujete samostatný skladový účet, na ktorom budete mať svoje cenné papiere. V zásade si môžete založiť depozitný účet v ktorejkoľvek pobočkovej banke. Väčšinou však s tým súvisia ročné poplatky, ktoré si musíte odpočítať z návratnosti.

  • Veľmi ľahké:Ako si založiť vlastný účet s cennými papiermi v troch krokoch
  • Investovanie peňazí do akcií:Dôležité tipy pre začiatočníkov

Preto sa odporúča otvoriť si opatrovnícky účet v takzvanej priamej banke na internete. Spravidla neplatia žiadne poplatky za vklad, väčšina online vkladov je zadarmo. Pri obchodovaní s akciami vám vznikajú iba transakčné náklady.

Ako alternatívu k priamym bankám, ktoré zvyčajne ponúkajú aj ďalšie finančné služby, ako sú bežné alebo termínované vkladové účty, môžete tiež kúpiť akcie a akcie ETF s čistými Online sprostredkovatelia kúpiť. Týka sa to špeciálnych poskytovateľov finančných služieb, ktorí sa špecializujú na obchodovanie s akciami a tiež ponúkajú účty cenných papierov.

Medzi bežných online sprostredkovateľov patria Onvista a Flatex. Etoro alebo škálovateľný kapitál.

Kde môžem kúpiť akcie a ETF?

S akciami a fondmi sa v zásade obchoduje na burze. Ak chcete kúpiť akcie spoločnosti alebo ETF na burze cenných papierov, môžete vyhľadať požadované cenné papiere na svojom účte cenných papierov a kúpiť ich po výbere miesta obchodovania (napr. Frankfurtská burza cenných papierov). Cena za akciu alebo ETF sa môže líšiť podľa obchodného miesta.

Prípadne môžete kúpiť akcie a ETF od priameho predajcu, ktorý drží akcie a podielové fondy na sklade. Hlavný rozdiel medzi burzou a priamym obchodom: Burza je akýmsi trhom, na ktorom sa stretávajú kupujúci a predávajúci akcií a rokujú o cene. Priamy obchodník naproti tomu pri kúpe akcií požaduje pevné ceny a je kupujúcim aj predávajúcim akcií. Burzy navyše podliehajú prísnemu dohľadu zodpovedných ministerstiev financií. Priame obchodovanie sa naopak osobitne nesleduje.

Burzové obchodovanie a priame obchodovanie majú rôzne výhody a nevýhody. Najdôležitejšie na prvý pohľad:

Výhody obchodovania na burze:

  • Obchod je regulovaný štátom.
  • Cena je veľmi transparentná, pretože vyplýva zo súčasných cien na burze.

Nevýhody obchodovania na burze:

  • Obmedzené obchodné hodiny v závislosti od toho, ako dlho bola burza otvorená.
  • Akcie často stoja viac ako pri priamom obchodovaní, pretože sa za ne účtujú ďalšie poplatky.

Výhody priameho obchodovania:

  • Akcie stoja často menej ako na burze.
  • Obchodné hodiny sú dlhšie; akcie od priameho obchodníka môžete zvyčajne kúpiť neskoro večer, keď je burza dlho zatvorená.

Nevýhody priameho obchodovania:

  • Obchod nepodlieha žiadnemu vládnemu nariadeniu.
  • To, ako presne je zložená cena akcie, pre investorov často nie je transparentné.

Bežnými priamymi obchodníkmi sú napríklad Tradegate, Lang & Schwarz, Baader Bank.

Ako môžem kúpiť akcie a ETF online?

Či už obchodujete na burze cenných papierov alebo priamo: ak ste si pre svoje akcie otvorili online účet, ďalšie kroky na nákup akcií sú veľmi jednoduché.

  1. Akcie a podielové jednotky, ktoré chcete nájsť, môžete ľahko nájsť pomocou vyhľadávacej masky pre váš účet cenných papierov. Všetko, čo potrebujete, je identifikačné číslo cenného papiera (WKN) alebo medzinárodné identifikačné číslo (ISIN) cenného papiera.
  2. Hneď ako vyberiete zodpovedajúcu akciu alebo požadovaný fond, pokračujte k nákupu prostredníctvom zadania objednávky: Až teraz sa rozhodnete, či budete cenné papiere kupovať na burze cenných papierov - alebo od priameho predajcu, s ktorým môže vaša priama banka spolupracovať.

Nájdite WKN a ISIN: Ak nepoznáte WKN alebo ISIN spoločnosti, zadajte do vyhľadávača názov spoločnosti a skratku „WKN“ alebo „ISIN“. Tam nájdete príslušné informácie.

Najdôležitejším kritériom pri kúpe je cena: aj keď sa líši iba na desatinné miesta pre každé obchodné miesto alebo priameho obchodníka, mali by ste vždy zvoliť najlacnejšiu ponuku.

Dôležité pri obchodovaní s akciami: Akcie a ETF môžete nakupovať a predávať až od pondelka do piatku medzi 9:00 a 17:30, keď je otvorená elektronická burza Xetra. Týmto spôsobom môžete porovnať, či priamy obchodník podľa vášho výberu skutočne ponúka lacnejšiu cenu ako obchodovanie na burze.

Kedy by som si mal kúpiť akcie a ETF?

Na to neexistuje jednoznačná odpoveď. Nájsť ten pravý čas na nákup je ťažké. Dôvod: budúcnosť je neistá. Presnú predpoveď o vývoji trhov nemôžu robiť ani odborníci a analytici na trhoch s akciami.

Ak si nie ste istí a chcete počkať na pokles cien a s tým spojené nižšie ceny akcií, je vhodné nakupovať po etapách. Delením výšky vašej investície a jej investovaním po častiach znižujete riziko vstupu na trh cenných papierov, keď je cena príliš vysoká. Dôsledkom toho klesá dôležitosť vstupného bodu. Ak chcete na rovnakom princípe dlhodobo investovať určitú mesačnú sumu do ETF podľa rovnakého princípu, môžete s mnohými priamymi bankami uzavrieť aj lacný plán sporenia akcií .

Dôležité pri vstupe na trh cenných papierov: Investujte peniaze iba do akcií, ktoré v strednodobom horizonte nepotrebujete. Krátkodobo môžu klesnúť aj ceny na burze, aby ste mohli stratiť. Z dlhodobého hľadiska sa však cenové výkyvy opäť vyrovnajú. Preto sú akcie obzvlášť vhodné na vytváranie aktív viac ako 15 rokov.

Na čo by som si ako začiatočník mal dať pozor pri nákupe akcií a ETF?

Ako pri každom produkte, aj pri obchodovaní s akciami je treba mať na pamäti najdôležitejšiu cenu. Hodnotu jednotlivých akcií je možné merať pomocou rôznych parametrov. Cenový vývoj v minulosti je iba jedným z mnohých faktorov, čo tiež nikdy nie je zárukou budúcej ceny.

Napríklad pomer cena/zisk (pomer P/E) poskytuje informácie o tom, aké vysoké alebo nízke trhové hodnoty má podiel spoločnosti v porovnaní so ziskom spoločnosti. Ak je pomer P/E relatívne vysoký, môže to znamenať, že cena akcie je (príliš) vysoká. Napríklad podiel spoločnosti Zalando mal v roku 2019 PER 113, takže v porovnaní so ziskom bol podiel pomerne drahý. Pre porovnanie: podiel Lufthansy mal v rovnakom období iba PER 6,4.

Ďalším dôležitým faktorom je, či sa spoločnosť naposledy delila o svoje ročné zisky so svojimi akcionármi prostredníctvom výplaty dividend - a aká vysoká bola táto výplata. To môže naznačovať, že vy ako investor budete v budúcnosti aj naďalej profitovať z dividend.

ETF sa dajú vytvoriť aj pomocou Kľúčové figúry ohodnotiť. Viac ako pri jednotlivých akciách by sa však investori mali dozvedieť viac o aktuálnych poplatkoch fondu. Informácie o tom poskytuje takzvaný pomer celkových výdavkov, skrátene TER (anglicky „Total Expense Ratio“).

Pomer celkových výdavkov zahŕňa všetky poplatky, ktoré sa ročne účtujú, pokiaľ držíte akciu ETF. Patria sem administratívne náklady a DPH, ktoré je poskytovateľ fondu povinný platiť. Ak investujete okolo 100 eur do ETF s celkovým pomerom výdavkov 0,25 percenta, náklady sú 25 centov ročne. Tieto sa odpočítavajú od vašich potenciálnych výhier, nemusíte platiť navyše.

  • Pracovné právo:Nech šéf zakáže fajčenie?
  • Akumulácia majetku:Ako investovať svoje peniaze do akciových fondov
  • Dividendy a zisky:Tieto dane platíte z akcií
  • Investícia:Špeciálne cenné papiere - Ako fungujú reverzné zameniteľné dlhopisy
  • Definícia a vzorec:Zložený úrok je jednoducho vysvetlený
  • Dlhodobá investícia:Ako investovať s plánom sporenia fondu

Najlacnejšie ETF majú niekedy pomer celkových výdavkov iba 0,12 percenta ročne. Pre porovnanie: pri aktívne spravovaných akciových fondoch je ročný nákladový pomer niekedy až päť percent z fixných aktív.